北京开辟金融支持“快行道”:助力复工复产支持中小微企业

人民网北京3月13日电 (记者 鲍聪颖)“疫情发生以来,人行营业管理部与相关金融管理部门和金融机构,一手抓支持疫情防控,一手抓支持复工复产和经济发展,通过稳预期、扩总量、分类抓、重展期、创工具、抓落实,全力做好金融支持北京统筹推进疫情防控和经济发展工作。”3月12日,中国人民银行营业管理部党委书记、主任杨伟中表示,人行营业管理部牵头制定40项措施,着力为企业特别是中小微企业纾困解忧,开辟支持北京市小微企业抗击疫情、复工复产的金融支持“快行道”。

为企业复工复产提供“金融后盾”

防控疫情,时间就是生命。人行营业管理部快速响应,迅速部署,做好“两个落实”:落实人民银行总行再贷款再贴现工作要求,落实北京市中小微企业“京16条”、“北京文化28条”等政策措施,支持企业复工达产。

用好用足专项再贷款。为应对疫情冲击,人民银行于2月1日通过专项再贷款机制向疫情防控重点企业提供3000亿元低成本资金,支持金融机构向相关直接参与防疫的重点医用物品和生活物资的生产、运输和销售的重点企业提供优惠利率信贷支持。

北京作为专项再贷款发放的10个重点省市之一,人行营业管理部及时印发《关于积极应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情影响全力做好辖区内货币信贷工作的通知》,与市财政局、市发展改革委有关部门建立协调机制,精准引导辖内9家全国性银行北京分行和3家地方法人银行为疫情防控重点企业提供低成本资金支持。截至3月11日,12家银行已向疫情防控重点企业发放优惠利率贷款306 笔,贷款加权利率2.7%,中小微企业占比超70%。支持卡尤迪生物科技(北京)有限公司、斯贝福(北京)生物技术有限公司等用于卫生防疫、医药产品制造,满足防疫需要;支持二商、大北农等生活物资的生产、运输和销售企业,保障生产生活需要。同时,规范工作流程,快速审核发放,严格认定管理,确保救急救命钱用在刀刃上。

高效落实支小再贷款政策。2月26日,正值疫情吃紧的关键阶段,人民银行新增再贷款、再贴现专用额度5000亿元,重点用于中小银行加大对中小微企业信贷支持,同时下调支农、支小再贷款利率25个基点至2.5%,支持企业复工复产。

政策发布后,人行营业管理部细化实施方案,推动辖内金融机构加强普惠小微企业贷款投放,政策实施两周以来,北京银行已经累计为83家企业发放符合支小再贷款条件的贷款2.64亿元,加权利率为4.15%,村镇银行等其他法人银行也在积极推进中。金融机构发放的普惠小微贷款利率不超过4.55%,为批发零售、医药制造等重点行业企业有序复工复产提供新一轮低成本、普惠性的资金支持。

加大再贴现资金支持。支持金融机构以优惠利率满足医药等疫情防控企业,以及住宿、餐饮、旅游、娱乐、交通运输、外贸行业等受疫情影响较大企业的票据融资需求。今年以来,人行营业管理部累计办理再贴现70亿元,八成用于再贴现资金投向民营和小微企业。全年计划办理再贴现累计不低于300亿元,其中,科创、文化、民营和小微企业票据不低于80%。做大做强“京创通”专项再贴现产品,近期将推出“北京文化企业专项再贴现支持工具”(“文创通”),进一步拓展受益企业范围。

加大对中小微企业“输血融资”

2月以来,人行营业管理部分批召开辖区金融管理工作通报会、金融支持北京统筹疫情防控和经济发展工作座谈会进行部署,特别强调支持企业复工复产、经济良好开局等要求,确保金融机构责任明确,同向发力。

加大信贷投放,着力解决“融资难”。总量上发力,稳健货币政策要更加灵活适度,把支持实体经济恢复发展放在更加突出的位置。人行营业管理部联合相关部门引导辖内金融机构加大信贷投放支持实体经济发展,要求2020年新增贷款同比多增、全年辖内金融机构普惠小微贷款增速高于各项贷款增速10个百分点等目标。

截至2月末,北京市人民币各项贷款余额7.6万亿元,比上年同期多增383亿元,余额同比增长10.2%;普惠小微贷款同比增长23.4%。疫情期间,推动辖内企业发行防疫债230亿元,发行额居全国首位。推动辖内法人银行发行专项同业存单7亿元,推动北京银行获批发行全国首单抗疫主题小微金融债600亿元,募集资金将全部用于小微企业贷款,其中不少于200亿元用于疫情防控相关小微企业贷款,鼎力支持疫情防控和民生保障。

结构上聚焦金融支持中小微企业渡难关,要求2020年全年辖内金融机构普惠小微贷款增速高于各项贷款增速10个百分点,其中国有大型银行普惠小微贷款增速不低于20%,且上半年不低于30%。同时,分别针对科技、文化行业提出了两个不低于“15%”的目标,即2020年科创企业、文化企业贷款同比增长不低于15%,科创企业、文化企业有贷户数同比增长不低于15%的目标。

通过“三降一补”,加力解决“融资贵”。人行营业管理部综合释放LPR下行红利,充分利用专项再贷款政策,引导辖内商业银行发放优惠利率贷款,带动辖内企业综合融资成本切实下降,力争2020年普惠小微贷款综合融资成本在2019年的基础上再降0.5个百分点。

2月末,北京辖内金融机构一般贷款加权平均利率降为4.33%,创2008年以来新低,同比、环比分别下降79个基点、34个基点。其中,普惠口径小微企业贷款加权平均利率为5.69%,创2018年6月以来新低,同比、环比分别下降86个基点、15个基点。

“三降”是指鼓励银行适当降低贷款利率、减免手续费,政府性融资担保公司平均费率降低0.5个百分点。“一补”是指通过一系列政策性资金对企业融资予以奖补和引导,如文化产业“投贷奖”、中关村科技信贷支持资金、财政资金贴息、小微代偿补偿基金以及人民银行的再贴现再贷款。

打通中小微企业融资“最后一公里”

近期强化政策传导,依托“北京市银企对接系统”,上线“企业融资需求填报系统”,积极参加全市百余个重点项目对接,拓宽企业融资需求渠道。

依托对接系统加速银企对接。2019年11月中旬,人行营业管理部联合北京银保监局启动了“访企业问需求—零信贷银企对接活动”,12月1日正式上线“北京市银企对接系统”,督导银行下沉服务重心、送金融服务上门。

疫情发生以来,充分发挥银企对接功能,积极参加全市重点项目对接,与北京市发改委一道,将市区两级200多个重点项目导入对接系统,超一半的项目正在与银行进行融资对接。扩大对接范围,在原有中关村管委会、经开区管委会提供的科创、制造业3.1万户企业名录基础上,新增导入 300户受疫情影响较严重的科创企业以及文化企业近8000户、医疗医药高新技术企业1900户,目前服务全市各类企业近6万家。

截至目前各银行已累计走访企业36219户,其中有融资需求的企业3871户,已为506户企业提供融资支持43亿元。其中,中关村科技金融专营组织机构已经累计走访企业4549户,有融资需求的891户,已为219户企业提供融资14亿元。

及时上线企业融资需求填报系统。针对当前疫情,人行营业管理部于2月25日正式上线了“企业融资需求填报系统”,不断完善银企对接功能。目前,企业可通过网页、二维码、微信公众号三种方式提交融资需求,我们将把此需求导入“北京市银企对接系统”,并引导金融机构积极对接,提供服务。截至3月10日,已收到1000多户企业提交的融资需求,其中多为民营和小微企业。

建立融资服务快速响应机制。 人行营业管理部正积极配合建设北京市“首贷中心”,并将“北京市银企对接系统”与“首贷中心”的建设对接起来,提升金融服务可获得性。同时,为进一步纾解疫情防控期间北京地区中小微企业困难,利用企业融资需求填报系统,了解企业集中诉求,切实解决企业在融资中不知“在哪”“向谁”反映问题的困难。

优化线上服务确保金融服务“不打烊”

借助科技优势,通过线上、预约等方式有效缓解人员集聚,积极推广金融业务电子化,无接触服务安全到位,确保辖内金融服务顺畅有序。

开通外汇业务“绿色通道”。 制定修订完善疫情防控外汇业务操作指引,利用新上线的“数字外管平台”,指导企业及金融机构简化流程,加速办理,保障北京疫情防控物资进口和资金跨境收付需求。

创新开展“网银+自助”的征信服务模式,在全国率先上线企业征信手机查询服务。春节期间紧急开发上线“信用北京查”微信小程序,引导企业和个人在线查、就近查、自助查,服务大厅柜台查询实现了全预约。同时,启动“疫情异议2小时办结”机制,指导辖内金融机构妥善处理了全国首笔疫情异议,有效保障了疫情期间信息主体权益。

发挥移动支付非接触优势,指导辖内金融机构优化疫情期间账户服务,开立防疫账户绿色通道,确保防疫资金划拨“零延误”。鼓励金融机构加大非接触式办理业务,利用网上银行、手机银行等渠道为客户提供全天侯金融服务。

杨伟中介绍,下一步,人行营业管理部将继续落实党中央、国务院决策部署,根据人民银行和北京市工作要求,统筹推进金融支持疫情防控和经济发展工作,稳健货币政策更加灵活适度,加大信贷投放,优化信贷结构,推进LPR改革,促进辖内企业融资量增、价降、面扩、结构优,全力支持企业复工复产,将金融快行道拓宽、拓长,为打赢疫情防控的人民战争、总体战、阻击战贡献坚实的金融力量。

本文原标题:北京开辟金融支持“快行道”:助力复工复产支持中小微企业
http://www.xncswj.com/beijing/20200313/588.html


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